Les experts derrière votre stratégie
Nous planifions aujourd'hui pour que vous soyez en sécurité demain.
Sascha Konjevic
Planificateur financier avec brevet fédéral & conseiller financier diplômé IAF
L'entrepreneuriat signifie assumer des responsabilités, reconnaître des opportunités et prendre les bonnes décisions même dans des situations difficiles. Sascha Konjevic connaît cette perspective par expérience personnelle : à seulement 20 ans, il a fait le saut dans l'entrepreneuriat et a acquis ses premières expériences en tant que jeune entrepreneur.
Aujourd'hui, en tant que planificateur financier diplômé fédéral et conseiller financier IAF, il accompagne depuis plus de 25 ans des entrepreneurs, des dirigeants et des clients privés dans des décisions financières et stratégiques importantes. Son approche se concentre sur un conseil global – de la planification de la prévoyance et des impôts à la structuration de patrimoine et à la planification de la succession pour les entrepreneurs.
Un cursus en gestion des PME à l'Université de Saint-Gall ainsi que sa maîtrise des langues l'aident à analyser de manière structurée des sujets complexes et à les communiquer de manière compréhensible.
Dans sa vie privée, il est un passionné de navigation en haute mer. L'expérience en mer lui a appris l'importance de la vision à long terme, de la préparation et d'un cap stable – des qualités qui sont également cruciales dans la planification financière à long terme.
Bruno Litvic
Planificateur financier avec brevet fédéral & conseiller financier diplômé IAF
Avec plus de 25 ans d'expérience dans le conseil financier global, Bruno Litvic incarne la compétence, l'indépendance et la profondeur stratégique. En tant qu'expert diplômé à plusieurs reprises, il allie une expertise solide à une longue expérience pratique – avec un accent clair sur les questions vraiment décisives de ses clients.
Ses domaines de conseil se situent dans les disciplines les plus exigeantes de la planification financière : droit matrimonial et successoral, stratégies immobilières, optimisation fiscale ainsi que la planification de la succession pour les entrepreneurs. C'est précisément ici, à l'interface entre le droit, les impôts et la planification de la vie personnelle, qu'il développe des solutions sur mesure qui perdurent. Son approche globale comprend la planification de la prévoyance, la structuration des actifs et la prévoyance collective – toujours de manière indépendante, toujours orientée vers des solutions.
Bruno Litvic a également transmis son expertise approfondie à la HWZ, où il a eu l'occasion de donner des conférences sur la planification de la succession – un sujet qui nécessite non seulement une profondeur technique, mais aussi un sens aigu des dynamiques entrepreneuriales.
Renata Stefanizzi
Responsable de la gestion des rendez-vous pour le terrain
Renata Stefanizzi est la première voix de notre entreprise – et donc un facteur central pour un premier contact réussi avec des clients potentiels. En tant que responsable de la prise de rendez-vous téléphonique pour le terrain, elle veille avec professionnalisme, sensibilité et engagement à ce qu'un premier entretien débouche sur des rendez-vous de conseil concrets. Grâce à sa nature ouverte et engageante, elle parvient rapidement à établir la confiance et à cerner les besoins de ses interlocuteurs. Elle sait aborder des sujets complexes de manière compréhensible et transmettre clairement la valeur ajoutée d'un entretien de conseil personnel. Elle contribue ainsi de manière décisive à la qualité et à la continuité de l'acquisition de nouveaux clients ainsi qu'à la gestion de la clientèle.
En plus de sa tâche principale de prise de rendez-vous, elle garde également un œil sur le back-office et soutient l'équipe dans les processus organisationnels. Sa méthode de travail structurée, sa fiabilité et son sens des relations humaines font d'elle un point de contact important entre les prospects, les clients et les conseillers. L'échange direct avec les gens la motive chaque jour. Grâce à son rayonnement positif, sa persévérance et sa méthode de travail cohérente, elle contribue de manière significative à établir des relations clients à long terme et de confiance.
Dans sa vie privée aussi, elle vit sa passion pour le contact avec les gens – entre autres en tant que cuisinière exceptionnelle. Avec beaucoup d'amour du détail, de créativité et un sens de la qualité, elle crée des moments qui rassemblent.
Luciano Moricchi
Responsable du back-office
Dans l'ombre, maintenir les fils ensemble et garantir des processus fiables – c'est précisément là que réside la force de Luciano Moricchi. En tant que responsable du back-office, il s'assure que les processus administratifs et organisationnels sont mis en œuvre de manière efficace, structurée et dans les délais. Cela crée les conditions nécessaires pour que les conseillers puissent se concentrer pleinement sur leurs mandats et leurs clients. Avec son expérience dans le secteur des services ainsi que son sens aigu de l'ordre et de la qualité, il est un point de contact central au sein de l'équipe.
Son domaine de responsabilité s'étend de la gestion et de la préparation des documents clients à l'assistance sur des questions de prévoyance et de fiscalité, en passant par l'assurance des normes de qualité internes. Il se distingue par une méthode de travail précise, calme et orientée vers les solutions. Grâce à sa maîtrise de plusieurs langues, il parvient à structurer clairement des questions complexes et à les transmettre efficacement. Il garde toujours une vue d'ensemble et veille à ce que les informations parviennent là où elles sont nécessaires.
En dehors de son travail, Luciano Moricchi trouve un équilibre dans le mouvement – que ce soit à vélo ou en ski. Ces moments affinent son focus et renforcent des qualités telles que l'endurance, la vue d'ensemble et le calme, qui sont également d'une grande valeur dans la vie professionnelle.
Une approche globale de la gestion de patrimoine
Pour maximiser au mieux votre patrimoine, l'ensemble de votre vie financière – statistiques d'investissement, impôts, assurances, prévoyance retraite et planification successorale – doit être lié dans une approche globale. Votre planificateur financier personnel se coordonne avec une équipe d'experts pour assembler ces différentes pièces du puzzle en une image globale. Cela vous ouvre de nouvelles voies pour construire, accroître, protéger et préserver votre patrimoine.
Planification financière
Ainsi, notre approche globale réunit toutes les facettes de vos finances.
Planification de la retraite
Élaborez une feuille de route pour une retraite que vous attendez vraiment.
Gestion de patrimoine
Conseil indépendant, qui sert uniquement vos intérêts.
Conseil en assurance
Vérification d'expert : Quelles assurances sont nécessaires et lesquelles sont superflues?
Planification fiscale
Découvrez des stratégies fiscalement efficaces pour protéger votre patrimoine.
Planification successorale
Anticipez à temps : Planification successorale pour protéger ce qui compte.
Ressources de planification financière
Outils et stratégies pour votre succès financier
