Nous sommes heureux de vous présenter le premier FinanzBlick de l'année, daté de janvier 2026. Alors que nous entamons un nouveau chapitre, nous réfléchissons aux succès de 2025 et établissons une feuille de route claire et stable pour les mois à venir. Nous espérons que vous apprécierez cette perspective complète.
Sujets clés d'aujourd'hui
Impôts et planification financière: Pension 2026 - Connaître et comprendre les nouveaux chiffres.
Marchés de capitaux:
Rétrospective 2025: Une année forte avec une large reprise sur toutes les classes d'actifs.
Perspectives 2026: Stabilité sous pression - concilier l'euphorie de l'IA avec la réalité géopolitique.
Retraite 2026 : Comprendre les nouveaux chiffres
La nouvelle année est arrivée, et comme chaque janvier, les nouveaux chiffres pour l' AVS (OASI) et les caisses de pension pour 2026 sont entrés en vigueur. Vous recevrez bientôt votre nouvelle déclaration de prestations de caisse de pension, qui peut contenir des paramètres mis à jour. Rester informé est le premier pas vers une retraite sécurisée.
Les chiffres clés en un coup d'œil :
Rentes AVS/AI: Ajustement des taux de rente maximums et minimums.
Prévoyance professionnelle (LPP/BVG): Déduction mise à jour pour les seuils de coordination et d'entrée.
Limites du pilier 3a: Nouveaux montants de cotisations déductibles fiscalement pour 2026.
"Votre relevé de pension est plus qu'un simple document ; c'est une boussole pour votre avenir. Comprendre ces changements maintenant nous permet d'optimiser votre stratégie fiscale et de prévoyance vieillesse dès le début de l'année."
Marchés de capitaux 2026 : Stabilité sous pression
Nous revenons sur une année 2025 extrêmement réussie. Nos portefeuilles modèles ont réalisé des rendements compris entre 5,37 % et 18,1 %, selonla stratégie - un résultat qui souligne la valeur d'un processus d'investissement discipliné.
Pour 2026, nous prévoyons une croissance économique mondiale modérée, associée à une volatilité accrue. Notre stratégie "Stabilité sous pression" se concentre sur Qualité & Résilience:
Focalisation principale: Actions à dividendes de haute qualité, santé et infrastructures.
Diversification: Nous élargissons délibérément notre portée géographique pour réduire les "risques de cluster".
Couverture des devises: Extension systématique des obligations et des investissements alternatifs avec un accent sur la minimisation des risques de change.
Région/Actif | Poids |
Suisse (Blue Chips) | 35 % |
États-Unis | 25 % |
Europe | 20 % |
Marchés émergents | 10 % |
Matières premières & thèmes spéciaux | 10 % |
En plus d'actions suisses sélectionnées, nous élargissons notre univers avecplus de 15 nouveaux ETF hautement notés. Ces meilleurs performeurs vous permettent de participer aux tendances structurelles mondiales tout en préservant le caractère d'un portefeuille solide et calme.
"Entre l'excitation autour de l'IA et la réalité de la géopolitique, la clé pour 2026 est une large diversification. Rester investi avec un plan clair porte ses fruits."
Nos suggestions : Commencer l'année en force
Mettez à jour votre ordre permanent 3a: Ajustez vos contributions mensuelles aux nouveaux montants maximaux pour 2026 afin de maximiser les avantages fiscaux.
Vérifiez votre relevé de prestations: Dès que votre relevé de caisse de pension arrive, examinons-le ensemble pour vérifier les lacunes de couverture.
Accepter la qualité: Dans une année de "stabilité sous pression", assurez-vous que votre portefeuille n'est pas excessivement investi dans des technologies spéculatives, sans une base de solides payeurs de dividendes.
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